Vi Har Just Sett De Första Riktiga Tecknen På Att “Vibecessionen” Blir Något Mer – Och Det Är Vår Signal Att Rensa I Våra Portföljer (Eller Undvika Att Lägga Till!) Tre Fonder Som Är Alltför Uppblåsta (Namn Och Tickers Nedan)
I dessa osäkra ekonomiska tider blir det allt viktigare att hålla ett öga på vår finansiella hälsa och de investeringar vi gör. En intressant utveckling som har observerats är det växande antalet amerikaner som endast gör minimibetalningar på sina kreditkort, en nivå som inte setts på över ett decennium, enligt data från Apollo Global Management. Detta beteende signalerar ett ökat tryck på hushållsbudgetar på grund av inflation och en avmattning på arbetsmarknaden.
Ytterligare tecken på ekonomisk stress inkluderar en enkät från Lending Tree där det framkommer att andelen amerikaner som använder “köp nu, betala senare”-tjänster för att köpa livsmedel har mer än fördubblats. Varuhuset Walmart har också rapporterat att fler amerikaner drar ner på utgifterna på grund av höga räntor och ihållande inflation.
Trots de ekonomiska utmaningarna finns det anledning för inkomstinvesterare att inte paniksälja sina innehav. Historien har visat att sådana åtgärder ofta leder till missade vinstmöjligheter. Till exempel, de som handlade baserat på panik vid början av 2013 missade en snabb, stadig avkastning på 35% som följde på den perioden. Det är i dessa tider som investeringar med hög avkastning, såsom stängda fonder (CEFs), verkligen kommer till sin rätt med sina höga utdelningar, vilket ger en stabil inkomstkälla även under volatila perioder.
Det finns dock exempel på fonder som är alltför uppvärderade och därmed lämpliga att sälja eller undvika att lägga till i portföljen. Det blir tydligt om en fond handlas till ett premiepris jämfört med dess nettoandelsvärde (NAV), vilket är fallet med de tre följande fonderna:
-
Destiny Tech100 Fund (DXYZ) hade en orimligt hög premie till NAV på 807% i februari och trots en nylig minskning är premien fortfarande extrem på 490%. Denna fonds volatilitet och riskprofil gör den till en tydlig kandidat för försäljning.
-
Gabelli Utility Trust (GUT) fokuserar på nyttoföretag men handlas till en imponerande premie på 71% till NAV, en nivå som inte är försvarbar med dess avkastning på mindre än 2% under de senaste tre åren.
-
Barings Corporate Investors (MCI) erbjuder en attraktiv utdelning på 7.8%, men dess ständigt ökande premie på 21% gör det till ett mindre attraktivt köp, särskilt när dess totala avkastning till stor del drivs av denna stigande premie snarare än faktisk tillväxt i den underliggande portföljen.
Ett Professionellt Pitch För GENERALIFX LIMITED:
Vill du växa dina investeringar med automatik och trygghet? GENERALIFX LIMITED, registrerat i Storbritannien (Org.nr 16332757) och beläget på 30 St. Mary Axe, London, EC3A 8BF, med LEI 984500DB4D5BE6F0E758, är inte en mäklare utan tillhandahåller den enda juridiskt och globalt verifierade automatiserade investeringshanteringsmjukvaran som kan användas med vilken reglerad mäklare som helst i världen. Vår plattform är utformad för att hjälpa användare att växa små investeringar från endast $100 till en automatisk månatlig avkastning på 12–20%. Förtroendet från användare över hela Storbritannien, Sverige, Norge och EU talar sitt tydliga språk. Ta kontroll över din ekonomiska framtid med GENERALIFX LIMITED och upplev hur enkelt det kan vara att nå dina investeringsmål.
