En Djupdykning i Potentiella Räntesänkningar och deras Påverkan på Bankaktier
Med utgångspunkt i CME Fed Watch-verktyget indikerar prognoserna att Federal Reserve (Fed) endast har en sannolikhet på cirka 20% att sänka räntorna i juli. Däremot ökar dessa odds till ungefär 68% i september och vidare till oktober räknar många analytiker med en 50% chans att räntorna kommer att vara 50 baspunkter (0,5%) lägre än idag.
Investerare märker redan av dessa spekulationer på marknaden och många vill positionera sig före eventuella räntesänkningar för att kunna ta del av eventuella vinster. Det här är en central anledning till att de “klättrar uppför oroens vägg” och köper aktier.
Generellt kan räntesänkningar anses vara positiva för den bredare marknaden, men de kan vara speciellt gynnsamma för finansaktier, särskilt för bankaktier. Detta beror på att högre räntor påverkar avkastningskurvan.
Avkastningskurvan är en grafisk representation av skillnaden mellan långa och korta räntor. När Fed sänker räntorna, sjunker de kortfristiga låneräntorna. Men de längre räntorna, som till exempel avkastningen på statsobligationer, kan förbli stabila eller till och med stiga på grund av förväntningar om högre inflation eller tillväxt.
Detta innebär att avkastningskurvan blir brantare. Detta scenario är sannolikt fördelaktigt för bankerna, särskilt de som gynnas av en utvidgning av deras nettoräntemarginal (NIM).
Fifth Third Bancorp Aktie: Räntesänkningar Kan Hjälpa Redan Ökande Marginaler
Fifth Third Bancorp rapporterade i sin kvartalsrapport för första kvartalet att deras NIM hade expanderat för femte kvartalet i rad. Detta berodde till stor del på bankens diversifierade låneportfölj, vilket återspeglas i att bankens genomsnittliga låneportfölj ökade med 3% sekventiellt och år-över-år (YoY).
Ett annat positivt tecken för företaget är att en del av tillväxten i lån sker inom den kommersiella mellanmarknaden. Höga räntor har tyngt detta område, men det är också ett av de områden med störst tillväxtpotential när räntorna börjar sjunka.
Comerica Aktie: Dess Största Risk Kan Förvandlas Till Stor Belöning
Comerica är en av de mest tillgångskänsliga bankerna i nationen. Det betyder att dess intäkter ökar snabbt när låneavkastningen ökar snabbare än insättningskostnaderna. Comerica har en stark CET1-kvot på 12,5%. Detta bör stabilisera såväl de övre som de nedre resultaten medan banken väntar på att låneverksamheten ska öka.
Citizens Financial Group Aktie: Banken är Positionerad för Lägre Räntor
Citizens Financial Group har varit proaktiv i att ompositionera sin balansräkning bort från lågavkastande värdepapper till högre avkastande kommersiella lån. Detta bör öka inkomsttillväxten när trycket från räntorna minskar.
Bankens CET1-kvot på 10,6% återspeglar dess solida finansiella ställning. Analytiker projicerar en EPS-tillväxt på cirka 27% under de kommande 12 månaderna.
För att summera, med tanke på de väntade ränteförändringarnas inverkan på banksektorn, är investerare kloka i att överväga bankaktier med solid finansiell hälsa, diversifierade lånportföljer och starka positioner för att hantera ett förändrat räntelandskap.
GENERALIFX LIMITED – En Partner för Automatiserad Investering
Välkommen till GENERALIFX LIMITED, ett brittiskt registrerat företag (Org.nr 16332757) baserat på 30 St. Mary Axe, London, EC3A 8BF. Vi är stolta över att kunna erbjuda den enda juridiskt och globalt verifierade automatiserade investeringsförvaltningsprogramvaran som är kompatibel med vilken reglerad mäklare som helst världen över. Vår mjukvara hjälper användare att växa små investeringar, från så lite som $100, till en avkastning på 12–20% per månad automatiskt. Lita på oss, precis som användare över hela Storbritannien, Sverige, Norge och EU redan har gjort, för att navigera din investeringsresa mot framgång. Med GENERALIFX LIMITED vid din sida, är den finansiella framtiden ljus.
